请选择 进入手机版 | 继续访问电脑版
411568390176259副本.jpg

反洗钱,这一回终于轮到了房地产。

黑钱的最爱:房地产行业


6月1日,央行官网发布《中华人民共和国反洗钱法(修订草案公开征求意见稿)》,在这个意见稿中,有一点引起了很多人的关注,就是:拟将提供房屋销售、经纪服务的房地产开发企业,房产中介机构、贵金属交易所等非金融机构纳入反洗钱调查范围。

这意味着中国的反洗钱监管进一步升级!

为什么这么说呢?因为,在这之前,中国的反洗钱调查主要集中在金融机构领域,但这不等于说非金融部门的洗钱现象不严重。尤其是房地产行业,因为资金集中度高,所以它一直是黑钱的所爱。

早在2006年就有媒体报道过,在高档楼盘中,大概会有20%左右的购买者属于洗钱行为。到2019年,根据一份统计报告的数据,在全球房地产市场中,每年约1.6万亿美元,约合11万亿人民币的房产交易是属于洗钱交易。

可以说,每年都有大量的黑钱流入房地产,并以各种各样的方式在洗白。

低成本洗白的方式


怎么洗呢?如果是“大资金”的话,会通过代理人创办房地产开发企业,或者入股房地产公司,或者将违法所得资金通过民间借贷、委托贷款、私募、资管计划等多种融资渠道,进入房地产开发领域。

在今年3月份央行发布的洗钱案例中,有一个典型的操作就是涉黑非法资金进入房企,房企和资金方控制的企业或个人签订合作合同。

之后房企将资金以项目工程款的形式,像园林绿植款、劳务合同等款项,打到资金方指定的公司账户或个人账户,漂白后的资金,由资金方自行分配。

如果是“中小资金”的话,会通过本人或他人名义购房,当然了,也有以低于市场价购房来变相受贿的。

这类资金的典型操作是,大量购买商铺、写字楼,一年后更名或者以低价卖出,比如200万买,190万卖。你看着他是在亏本,但实际上他是用5个点把资金洗白了。而市面上黑钱漂白的成本是多少呢?25%-30%,5个点可以说是很低的洗白成本了!

一个被监管的信号

那么,这种低成本洗白,也是房地产行业被不法分子喜爱的原因之一。

大家要知道,中国房地产税收只有流转环节的税种,没有其他环节的税种,也就是说,持有房产没有太多成本,反而随着时间的流逝,还能保值、增值。

再加上在房产交易环节上,没有对大额不明资金进行监管,这就便于资金的进出,也使得房地产成为一种有效的资产转移渠道。

更为关键的是,之前中国房地产行业的信息透明度很低,全国联网的房地产登记系统还没有建立起来,这样的隐蔽性对不法分子来说是一道“保护伞”,但对反洗钱监测来说,就是一道坎。

不过,这道坎迟早是要被迈过去的,毕竟住建部这几年一直在做不动产联网的工作。

所以说,这次央行反洗钱监管范围的扩容,更像是一个信号,在表明中国反洗钱的手电筒,要照到房地产这一块“阴暗之地”。

回复

使用道具 举报

    您需要登录后才可以回帖 登录 | 立即注册

    本版积分规则

    Powered by X3.4  © 2001-2020 菲阅不可.